P.D. 1. Un plan para el futuro: cinco documentos para protegerte a ti y a los tuyos

El objetivo de un plan sucesorio es garantizar que se cumplan sus deseos tanto en vida como tras su fallecimiento. Un plan sucesorio incluye documentos con carácter vinculante desde el punto de vista legal y también puede incluir instrucciones no vinculantes. Un plan sencillo incluye los siguientes documentos clave:

1. Testamento: Documento legal formal en el que se establecen por escrito las instrucciones sobre cómo se distribuirá tu patrimonio tras tu fallecimiento y quién se hará cargo de los hijos menores de edad o dependientes. Redactar un testamento en el que se destinen todos tus bienes a un fideicomiso es una forma de garantizar que tu patrimonio se administre con las menores comisiones y cargas administrativas posibles.  
2. Fideicomiso: un documento legal especial que puede utilizarse tanto en vida como tras el fallecimiento. Se trata de una forma legal de titularidad de los bienes e incluye instrucciones por escrito sobre cómo deben utilizarse dichos bienes. Cuando un testamento lega todos los bienes a un fideicomiso, se simplifica la gestión de la sucesión, se evitan gastos innecesarios y se garantiza la confidencialidad de la información.  
3. Poder notarial para la atención médica: un documento legal formal que autoriza a otra persona a tomar decisiones médicas en tu nombre en caso de que tú no puedas hacerlo.
4. Poder notarial financiero: documento legal formal que autoriza a otra persona a tomar decisiones financieras en tu nombre. Un poder notarial puede ser temporal —por ejemplo, durante una enfermedad— o puede convertirse en permanente si quedas incapacitado de forma permanente.
5. Acuerdos contractuales: Los contratos son acuerdos legalmente vinculantes que regulan, por ejemplo, la venta de activos, el arrendamiento de terrenos o la prestación de servicios.  
6. Instrucciones y acuerdos no vinculantes: Las instrucciones y los acuerdos informales pueden resultar de gran ayuda para que tu familia y tus empleados clave actúen de acuerdo con tus deseos.

Próximos pasos y cómo obtener ayuda

1. Trabaja con un mediador: un mediador es un facilitador imparcial y cualificado que puede ayudarte a organizar reuniones familiares y garantizar que todos estén de acuerdo en torno a una visión compartida para ti y tu negocio. La mayoría de los estados cuentan con un programa de mediación agrícola que recibe financiación federal y que puede ofrecer algunos servicios de forma gratuita a las familias de agricultores o ganaderos que cumplan los requisitos. En California, el programa se denomina Programa de Mediación Agrícola de California (CALAMP). Los residentes de otros estados pueden encontrar un programa a través de su oficina local de la Agencia de Servicios Agrícolas del Departamento de Agricultura de los Estados Unidos (USDA).
2. Consulte a un abogado: Debe consultar a un abogado para redactar documentos legales formales (testamento, fideicomiso, poder notarial médico, poder notarial financiero y contratos destinados a seguir vigentes tras su fallecimiento). El abogado debe estar colegiado en el estado en el que usted reside y desarrolla su actividad empresarial, y debe estar especializado en derecho general o en planificación sucesoria. Es posible que el programa de mediación agrícola de su estado pueda ayudarle a encontrar un abogado. 
3. Redacta acuerdos por escrito: Colabora con tu familia y con tu abogado o mediador para redactar acuerdos por escrito sobre lo que deseas para ti personalmente (asuntos médicos, cuidados al final de la vida e instrucciones finales) y lo que todos hayan acordado en relación con los terrenos y el negocio. 
4. Redacta unas instrucciones de funcionamiento detalladas para tu empresa: elabora un manual de funcionamiento completo con instrucciones claras sobre toda la información operativa relevante para tu empresa. Asegúrate de que haya alguien con la formación necesaria para llevar a cabo todas las tareas críticas en caso de que tú no estés presente, y de que haya alguien con la autoridad legal para actuar en tu nombre si fuera necesario.